Cum se utilizează funcția Excel TBILLEQ -

rezumat

Funcția Excel TBILLEQ returnează randamentul echivalent al obligațiunilor pentru un titlu de trezorerie.

Scop

Obțineți randament echivalent cu obligațiunile pentru un titlu de trezorerie

Valoare returnată

Randament ca procent

Sintaxă

= TBILLEQ (decontare, scadență, reducere)

Argumente

• decontare - Data decontării garanției.
• scadență - Data scadenței garanției.
• discount - Rata de discount a garanției.

Versiune

Excel 2003

Note de utilizare

Funcția Excel TBILLEQ returnează randamentul echivalent al obligațiunilor pentru un titlu de trezorerie, pe baza unei date de decontare, a unei scadențe și a unei rate de actualizare. În exemplul prezentat, data decontării este 5-februarie-2019, data scadenței este 1-februarie-2020, iar rata de actualizare este de 2,54%. Formula din F5 este:

=TBILLEQ(C5,C6,C7)

Cu aceste intrări, funcția TBILLEQ returnează un randament de 2,53%, cu formatul numărului procentual aplicat.

Introducerea datelor

În Excel, datele sunt numere de serie. În general, cel mai bun mod de a introduce date valide este să folosiți referințe de celulă, așa cum se arată în exemplu. Pentru a introduce date valide direct în interiorul unei funcții, funcția DATE este cea mai bună opțiune.

Despre bonurile de trezorerie

Un titlu de trezorerie (numit și T-Bill) este o obligație de creanță pe termen scurt emisă de Departamentul Trezoreriei SUA. Facturile T se vând în trepte de 100 USD și au termeni care variază de la câteva zile până la 52 de săptămâni. Susținute de guvernul SUA, facturile T sunt considerate o investiție cu risc scăzut.

Facturile T sunt de obicei vândute la o reducere din valoarea nominală (valoarea nominală), iar rata de actualizare este determinată la licitație. Cu toate acestea, facturile T pot fi vândute și la o primă, atunci când prețul este mai mare decât valoarea nominală.

Facturile T nu oferă plăți periodice ale dobânzilor, cum ar fi o obligațiune cupon. Cu toate acestea, atunci când un T-Bill se maturizează, proprietarului i se plătește suma nominală sau valoarea nominală. Atunci când valoarea nominală este mai mare decât prețul de achiziție, diferența este dobânda câștigată.