rezumat
Funcția Excel TBILLYIELD returnează randamentul pentru o factură de trezorerie.Scop
Obțineți randament pentru un titlu de trezorerieValoare returnată
Randament ca procentSintaxă
= TBILLYIELD (decontare, scadență, preț)Argumente
- decontare - Data decontării garanției.
- scadență - Data scadenței garanției.
- preț - Preț per 100 USD.
Versiune
Excel 2003Note de utilizare
Funcția Excel TBILLYIELD returnează randamentul pentru un titlu de trezorerie, pe baza unei date de decontare, a unei scadențe și a unui preț per 100 USD. În exemplul prezentat, data decontării este 5-februarie-2019, data scadenței este 1-februarie-2020, iar prețul pe 100 USD este 97,54. Formula din F5 este:
=TBILLYIELD(C5,C6,C7)
Cu aceste intrări, funcția TBILLYIELD returnează un randament de 2,51%, cu formatul numărului procentual aplicat.
Introducerea datelor
În Excel, datele sunt numere de serie. În general, cel mai bun mod de a introduce date valide este să folosiți referințe de celulă, așa cum se arată în exemplu. Pentru a introduce date valide direct în interiorul unei funcții, funcția DATE este cea mai bună opțiune.
Despre bonurile de trezorerie
Un titlu de trezorerie (numit și T-Bill) este o obligație de creanță pe termen scurt emisă de Departamentul Trezoreriei SUA. Facturile T se vând în trepte de 100 USD și au termeni care variază de la câteva zile până la 52 de săptămâni. Susținute de guvernul SUA, facturile T sunt considerate o investiție cu risc scăzut.
Facturile T sunt de obicei vândute la o reducere din valoarea nominală (valoarea nominală), iar rata de actualizare este determinată la licitație. Cu toate acestea, facturile T pot fi vândute și la o primă, atunci când prețul este mai mare decât valoarea nominală.
Facturile T nu oferă plăți periodice ale dobânzilor, cum ar fi o obligațiune cupon. Cu toate acestea, atunci când un T-Bill se maturizează, proprietarului i se plătește suma nominală sau valoarea nominală. Atunci când valoarea nominală este mai mare decât prețul de achiziție, diferența este dobânda câștigată.
