Cum se folosește funcția Excel INTRATE -

rezumat

Funcția Excel INTRATE returnează rata dobânzii pentru o garanție complet investită.

Scop

Obțineți o rată a dobânzii pentru o garanție complet investită

Valoare returnată

Rata dobânzii ca procent

Sintaxă

= INTRARE (decontare, scadență, investiție, răscumpărare, (bază))

Argumente

  • decontare - Data decontării garanției.
  • scadență - Data scadenței garanției.
  • investiție - Suma inițial investită.
  • răscumpărare - Suma primită la scadență.
  • bază - (opțional) Bază numărare zile (vezi mai jos, implicit = 0).

Versiune

Excel 2003

Note de utilizare

Funcția INTRARE calculează rata efectivă anuală a dobânzii pentru un titlu „complet investit”. Un titlu investit integral nu plătește dobânzi periodice înainte de scadență. Venitul din dobânzi este diferența dintre valoarea de răscumpărare a titlului și investiția inițială.

Exemplu

În exemplul prezentat, dorim să găsim rata dobânzii anuale efective pentru o obligațiune cu un preț de 895,00 USD și o valoare de răscumpărare de 1000 USD. Data decontării este 6-iulie-2017 și data scadenței este 15-ianuarie-2020. Nu există plăți periodice ale dobânzilor, iar baza numărului de zile este 30/360 din SUA (NASD). Formula din F5 este:

=INTRATE(C7,C8,C5,C9,C10)

Cu aceste intrări, funcția INTRARE returnează 4,65%, cu formatul numărului procentual aplicat.

Introducerea datelor

În Excel, datele sunt numere de serie. În general, cel mai bun mod de a introduce date valide este să folosiți referințe de celulă, așa cum se arată în exemplu. Pentru a introduce date valide direct în interiorul unei funcții, puteți utiliza funcția DATE. Pentru a ilustra, formula de mai jos conține toate valorile codificate, iar funcția DATE este utilizată pentru a furniza fiecare dintre cele două date solicitate:

=INTRATE(DATE(2017,7,6),DATE(2020,1,15),895,1000,0)

Bază

Argumentul de bază controlează modul în care sunt numărate zilele. Funcția INTRARE permite 5 opțiuni (0-4) și valorile implicite la zero, care specifică baza US 30/360. Acest articol de pe Wikipedia oferă o explicație detaliată a convențiilor disponibile.

Bază Număr de zile
0 sau omis SUA (NASD) 30/360
1 Actual / actual
2 Actual / 360
3 Actual / 365
4 European 30/360

Note

  • În Excel, datele sunt numere de serie.
  • Toate datele și baza sunt trunchiate la numere întregi.
  • Dacă datele sunt nevalide (adică nu sunt de fapt date) INTRATE returnează #VALUE!
  • INTRATE returnează #NUM când:
    • decontare> = maturitate
    • investiție <= 0 sau răscumpărare <= 0
    • Baza este în afara intervalului

Articole interesante...