rezumat
Funcția Excel TBILLPRICE returnează prețul pe valoarea nominală de 100 USD pentru o factură a trezoreriei.Scop
Obțineți prețul pentru o factură de trezorerie de 100 USDValoare returnată
Preț per 100 USDSintaxă
= TBILLPRICE (decontare, scadență, reducere)Argumente
- decontare - Data decontării garanției.
- scadență - Data scadenței garanției.
- discount - Rata de discount pentru garanție.
Versiune
Excel 2003Note de utilizare
Funcția TBILLPRICE returnează prețul pe valoarea nominală de 100 USD pentru un titlu de trezorerie, pe baza unei date de decontare, a unei scadențe și a unei reduceri. În exemplul prezentat, data decontării este 5-februarie-2019, data scadenței este 1-februarie-2020, iar reducerea este de 2,45%. Formula din F5 este:
=TBILLPRICE(C6,C7,C8)
Cu aceste intrări, funcția TBILLPRICE returnează un preț pe 100 USD de 97,54 USD, cu formatul numărului valutar aplicat.
Pentru a converti valoarea nominală de 1000 USD în celula C5 la un preț folosind valoarea returnată de TBILLPRICE, F6 conține această formulă:
=F5/100*C5
Introducerea datelor
În Excel, datele sunt numere de serie. În general, cel mai bun mod de a introduce date valide este să folosiți referințe de celulă, așa cum se arată în exemplu. Pentru a introduce date valide direct în interiorul unei funcții, funcția DATE este cea mai bună opțiune.
Despre bonurile de trezorerie
Un titlu de trezorerie (numit și T-Bill) este o obligație de creanță pe termen scurt emisă de Departamentul Trezoreriei SUA. Facturile T se vând în trepte de 100 USD și au termeni care variază de la câteva zile până la 52 de săptămâni. Susținute de guvernul SUA, facturile T sunt considerate o investiție cu risc scăzut.
Facturile T sunt de obicei vândute la o reducere din valoarea nominală (valoarea nominală), iar rata de actualizare este determinată la licitație. Cu toate acestea, facturile T pot fi vândute și la o primă, atunci când prețul este mai mare decât valoarea nominală.
Facturile T nu oferă plăți periodice ale dobânzilor, cum ar fi o obligațiune cupon. Cu toate acestea, atunci când un T-Bill se maturizează, proprietarului i se plătește suma nominală sau valoarea nominală. Atunci când valoarea nominală este mai mare decât prețul de achiziție, diferența (valoarea nominală minus prețul de achiziție) este dobânda câștigată.
